Gestion de patrimoine : comment se protéger au sein du couple ?

Protéger le survivant du couple au moment du décès est une préoccupation
majeure. Les situations sont diverses et les outils de protection sont
nombreux. Il faut prendre en compte les aspects civils et fiscaux de la
problématique. Le choix de statut du couple est déterminant et le conseil doit
permettre d’optimiser la protection du survivant du couple.

En mariage, la loi offre une protection automatique au conjoint survivant dans
la succession de l’époux décédé. Le conjoint survivant vient en concours avec
les enfants et recueille une part significative du patrimoine du défunt. Qui
plus est, il est possible d’optimiser cette protection en modifiant le contrat
de mariage ou en prévoyant des libéralités entre époux.

La protection n’est pas aussi conséquente en matière de Pacs même si des
outils existent pour protéger le partenaire survivant. En matière de
concubinage, la protection est beaucoup plus faible et nécessite des montages
complexes.

*[XVIIIe]: 18e siècle
*[ xix e]: 19e siècle
*[3e]: Troisième